NPCI ने लॉन्च किया AI मॉडल का पायलट प्रोजेक्ट, बैंकिंग सेक्टर में धोखाधड़ी रोकने के लिए नया कदम

भारत में डिजिटल भुगतान प्रणाली को और सुरक्षित बनाने के लिए नेशनल पेमेंट्स कॉरपोरेशन ऑफ इंडिया (NPCI) ने एक अहम कदम उठाया है। NPCI ने चार प्रमुख सार्वजनिक और निजी बैंकों के साथ मिलकर एक पायलट प्रोजेक्ट लॉन्च किया है, जिसका उद्देश्य बैंकिंग प्रणाली में धोखाधड़ी और जोखिम मूल्यांकन को बेहतर बनाना है। यह पायलट प्रोजेक्ट, जो एक फ़ेडरेटेड एआई मॉडल पर आधारित है, वित्तीय क्षेत्र के लिए एक महत्वपूर्ण सुरक्षा कवच साबित हो सकता है।

AI-आधारित धोखाधड़ी पहचान प्रणाली को बेहतर बनाएगा यह मॉडल

NPCI के चीफ रिस्क ऑफिसर, विश्वनाथ कृष्णमूर्ति ने इस पहल के बारे में पत्रकारों से बात करते हुए बताया कि इस मॉडल के तहत, बैंक अपनी एआई-आधारित धोखाधड़ी पहचान प्रणालियों से महत्वपूर्ण जानकारी NPCI के साथ साझा करेंगे। इस साझेदारी से विभिन्न बैंकों के जोखिम स्कोर का तुलनात्मक विश्लेषण किया जाएगा, जो एक प्रतिक्रिया चक्र को उत्पन्न करेगा। यह प्रक्रिया भविष्यवाणी करने वाली विश्लेषणात्मक क्षमता को और अधिक सशक्त बनाएगी, जिससे समग्र वित्तीय सुरक्षा को मजबूती मिलेगी।

कृष्णमूर्ति ने कहा, "यह पहल बैंकों और NPCI दोनों के लिए लाभकारी है। साझा की गई जानकारी का उपयोग करके हम मिलकर धोखाधड़ी की रोकथाम तंत्र को बेहतर बना सकते हैं।"

बैंकों और NPCI के बीच सहयोग

इस पायलट प्रोजेक्ट में कौन-कौन से बैंक शामिल हैं, इस सवाल के जवाब में कृष्णमूर्ति ने कहा कि NPCI की एक समर्पित विश्लेषणात्मक टीम इस परियोजना का नेतृत्व कर रही है, लेकिन उन्होंने इस बारे में और अधिक जानकारी साझा करने से बचते हुए कहा कि यह अभी शुरुआती चरण में है।

धोखाधड़ी के बढ़ते मामलों पर चिंता

कृष्णमूर्ति ने धोखाधड़ी के बढ़ते मामलों की ओर भी इशारा किया, जिसमें हर महीने करीब 25 करोड़ रुपये की धोखाधड़ी वाली लेन-देन होती है। उन्होंने बताया कि इन धोखाधड़ी से जुड़ी अधिकांश घटनाएँ खुद ग्राहकों द्वारा की जाती हैं, जो लालच, डर, या अज्ञानता के कारण धोखाधड़ी के शिकार हो जाते हैं। इस आंकड़े के अनुसार, 85 प्रतिशत लोग लालच के कारण धोखाधड़ी का शिकार होते हैं, 10 प्रतिशत डर के कारण, और बाकी 5 प्रतिशत अज्ञानता के कारण धोखाधड़ी का शिकार होते हैं।

UPI के बढ़ते उपयोग के साथ बढ़ी सुरक्षा की आवश्यकता

कृष्णमूर्ति ने UPI (यूनिफाइड पेमेंट्स इंटरफेस) के बढ़ते उपयोग की भी सराहना की, जो अब तक 460 मिलियन से अधिक उपयोगकर्ताओं को जोड़ चुका है। उन्होंने बताया कि मार्च में अकेले UPI लेनदेन का आंकड़ा 18.30 अरब था, जो पिछले साल के मुकाबले 36 प्रतिशत की बढ़ोतरी दर्शाता है। UPI की वृद्धि ने इसे भारत का सबसे बड़ा रिटेल पेमेंट सिस्टम बना दिया है।

हालांकि, उन्होंने यह भी बताया कि नई UPI उपयोगकर्ताओं को धोखाधड़ी का शिकार होते नहीं देखा गया है। बल्कि, जो उपयोगकर्ता कम से कम दस बार UPI का उपयोग कर चुके हैं, वे धोखाधड़ी के लिंक पर क्लिक करने के दौरान अधिक शिकार बनते हैं।

NPCI का यह नया पायलट प्रोजेक्ट बैंकिंग क्षेत्र में धोखाधड़ी की रोकथाम और जोखिम प्रबंधन को एक नया दिशा देने की संभावना रखता है। बैंक और NPCI के बीच साझा की गई जानकारी से धोखाधड़ी के मामलों की पहचान जल्दी हो सकेगी और इसके खिलाफ सख्त कदम उठाए जा सकेंगे। साथ ही, यह पहल ग्राहकों को सुरक्षित डिजिटल लेन-देन का अनुभव प्रदान करने में मदद करेगी।